AltkreisBlitz: Neue Krypto-Steuerrichtlinien in Deutschland: 5 Tipps

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D’un point de vue fiscal, le Bitcoin et les Altcoins ne sont pas une monnaie pertinente en ce qui concerne les revenus des immobilisations. Au lieu de payer une retenue à la source sur les bénéfices, il s’agit d’une transaction de vente privée. Cependant, s’il y a des gains imposables à la vente, ils sont soumis au taux d’imposition des particuliers. Le fisc a de plus en plus de fiscalité sur le bitcoin à l’écran. Avec nos conseils, nous montrons comment les crypto-monnaies affectent les impôts et ce que les propriétaires de crypto et les investisseurs doivent savoir.

1. Quand payer l’impôt sur le revenu

Contrairement à de nombreux autres pays, les crypto-monnaies en Allemagne sont considérées comme un actif privé. Cela contraste avec l’immobilier, par exemple, qui a un impact direct sur les impôts. Dans certaines circonstances, les crypto-monnaies sont soumises à l’impôt sur le revenu des particuliers mais pas à l’impôt sur les plus-values.

Quiconque vend des actifs privés tels que des crypto-monnaies doit respecter les réglementations fiscales en vigueur. Par exemple, la période pendant laquelle l’actif a été détenu est importante. Si vous possédez la crypto-monnaie depuis moins d’un an, l’impôt sur le revenu doit être payé sur tous les gains d’une vente. Les ventes comprennent l’échange classique de crypto-monnaie contre des euros ou une autre crypto-monnaie et l’échange de crypto-monnaie contre un autre ou des services et des biens. Les bénéfices à court terme peuvent au moins être retirés en franchise d’impôt. Ici, cependant, un bénéfice maximum de 600 euros par année civile s’applique.

Par conséquent, notre conseil : si possible, les crypto-monnaies doivent être conservées pendant plus d’un an. Ensuite, les actifs privés peuvent être vendus en franchise d’impôt, c’est pourquoi l’épargne vaut absolument la peine. De plus, certaines transactions cryptographiques sont considérées comme des revenus. Il s’agit notamment des bonus de pari ou de l’exploitation minière. L’impôt sur le revenu doit également être payé ici.

2. Pas de taxes sur les gains de jeu en crypto-monnaie

Que vous les aimiez ou que vous les détestiez : les monnaies numériques sont devenues indispensables. Ils font partie de nos vies depuis longtemps et leur popularité croissante est un signe clair qu’ils sont là pour rester, malgré le scepticisme persistant de nombreuses personnes. En fait, les crypto-monnaies sont devenues si populaires que même de nombreux casinos sans dépôt populaires et nouveaux utilisent déjà ce mode de paiement. Certains casinos ne proposent même que des crypto-monnaies comme Bitcoin ou Ethereum.

Cependant, l’utilisation de crypto-monnaies n’exonère pas automatiquement de l’assujettissement à l’impôt. Par conséquent, il est important de clarifier si l’utilisation de la méthode de transaction sans numéraire pourrait finir par être coûteuse en raison des taxes élevées à payer. Les gains de jeu sont généralement exonérés d’impôt. Seuls les intérêts peuvent être imposables à partir de la deuxième année. Vous devez également considérer ce qu’il faut faire avec les bénéfices. Si vous continuez à spéculer avec, des règles différentes s’appliquent que si les gains sont simplement transférés directement après avoir joué.

3. Méthode FIFO : période de détention des cryptos

Si vous achetez ou vendez du Bitcoin plus fréquemment, il est difficile de déterminer la période de détention exacte. En règle générale, il doit y avoir une cession individuelle et les prix d’achat continus doivent également être calculés. Si cela ne peut pas être déterminé, une valeur moyenne peut être utilisée. Cela implique à son tour beaucoup d’efforts, car il est difficile de suivre chaque date et chaque transaction.

La méthode FIFO est recommandée pour que Bitcoin puisse toujours être bien imposé et que les revenus soient pris en compte dans la déclaration de revenus. FIFO signifie “First In First Out” et est accepté par de nombreux bureaux des impôts car il simplifie la fiscalité. Les crypto-monnaies que vous avez achetées en premier sont vendues en premier.

4. Voici comment les crypto-monnaies sont déclarées à des fins fiscales

Quiconque travaille avec un outil fiscal doit s’assurer que les crypto-monnaies sont incluses et prises en charge dès le départ. Parce que ce n’est en fait pas le cas avec tous les fournisseurs courants. Mais cela fonctionne simplement avec Taxfix, par exemple, où les revenus des ventes de Bitcoin peuvent être facilement spécifiés.

Si vous accédez à la zone des revenus, vous devez indiquer que les crypto-monnaies ont été achetées au cours de l’année d’imposition respective. Les questions de suivi aident ensuite à déterminer la durée de propriété et les prix appliqués lors de l’achat et de la vente. De nombreux programmes fiscaux fonctionnent de cette façon, ce qui rend l’imposition très facile. De plus, il vaut mieux informer que de se retrouver avec des problèmes. Comme nous l’avons montré ici, il n’y a pas toujours de taxes sur les crypto-monnaies. Cependant, il existe certaines exceptions qui doivent être réclamées à des fins fiscales.

5. Si des crypto-monnaies sont volées ou perdues

Les crypto-monnaies perdues ou même volées peuvent être réclamées comme dommages au BZSt. Pour cela, il vous faut des preuves. Cela inclut l’adresse du portefeuille électronique auquel appartient la clé. Vous avez également besoin d’informations sur la date d’achat et la date de perte de la clé. Un identifiant matériel et les transactions d’un échange associé à l’identité peuvent également être bénéfiques.

On peut observer que la cybercriminalité augmente globalement. De plus en plus souvent, Bitcoin et Co. se retrouvent sur de mauvais comptes. Les criminels utilisent souvent la méthode de phishing bien connue. Les personnes concernées reçoivent des notifications de sécurité par e-mail, au cours desquelles des informations personnelles doivent être fournies. Les messages doivent donc toujours être vérifiés. Vous devez également être prudent avec les liens. Un programme antivirus peut également fournir une bonne protection contre le phishing.

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